Conseil en investissement immobilier

Investir dans l’immobilier est une solution plébiscitée par beaucoup de français, que ce soit pour se constituer et/ou optimiser son patrimoine, anticiper son avenir ou encore protéger ses proches. Valeur refuge, l’immobilier est un placement relativement sécurisé qui attire aussi bien pour sa stabilité, que pour ses opportunités de rentabilité et de défiscalisation. Toutefois, une bonne gestion de patrimoine est nécessaire pour tirer pleinement partie de ses avantages.

CF Gestion Privée vous accompagne dans votre projet d’investissement immobilier dans le cadre d’une stratégie patrimoniale personnalisée.

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L’immobilier locatif pour se constituer des revenus complémentaires

L’investissement dans l’immobilier locatif consiste à acheter un logement en vue de le louer. Cela permet ainsi de retirer des revenus complémentaires constants via les loyers et d’espérer retirer une plus-value à la revente, tout en se constituant un patrimoine. Il peut être rentable à condition de bien choisir son investissement et de tenir compte de la fiscalité.

L’investissement immobilier locatif indirect, dit « pierre-papier »

On retrouve globalement trois types d’investissements : les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), le crowdfunding (financement participatif) immobilier, et les sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC). Ces placements permettent de percevoir des revenus passifs et présentent généralement un taux de rendement attractif.

L’immobilier pour préparer sa retraite

Rallongement de la durée de vie, réformes des retraites successives… Miser sur l’immobilier pour contrer une baisse de ses revenus à l’âge de la retraite et ainsi garantir un maintien du niveau de vie, peut s’avérer un choix judicieux. Avec l’acquisition de sa résidence principale d’une part, mais également en misant sur l’immobilier locatif.

D’autant qu’en activant ce levier au plus tôt, les éventuels crédits immobiliers devraient être remboursés avant le passage à la retraite. Cela pourra permettre de se loger sans débourser de frais supplémentaires, et/ou percevoir des revenus complémentaires.

Le bilan patrimonial : pierre angulaire de toute stratégie

Selon le profil investisseur et les objectifs visés, différents actifs immobiliers pourront être mobilisés : l’immobilier de jouissance, avec l’acquisition de sa résidence principale et/ou secondaire, l’investissement locatif avec la location nue ou en meublée, et l’immobilier professionnel avec l’achat de locaux d’entreprise par exemple.

Dans tous les cas, en amont de tout investissement, un bilan patrimonial sera nécessaire afin d’établir une étude précise et personnalisée en analysant divers éléments. Notamment :

La structuration du patrimoine (actifs détenus, épargne mobilisable, etc.) ;
La composition des postes budgétaires ;
La situation familiale (régime matrimonial, composition de la famille, niveau de ressources, etc.) et fiscale ;
Le profil d’épargnant ;
L’horizon de placement souhaité ;
Etc.

Réaliser un bilan patrimonial c’est aussi la garantie d’une vision 360° de votre patrimoine, avec la prise en compte de potentiels effets indésirables ou problématiques sous-jacentes. En effet, tout investissement peut entrainer une augmentation de votre patrimoine et impacter l’ensemble de votre fiscalité (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, transmission du patrimoine).

Notre démarche conseil

Nos conseillers en gestion du patrimoine vous proposent un accompagnement 100% personnalisé pour valoriser votre capital existant et le faire fructifier à court, moyen et long.

Nous sélectionnons avec soin, avec vous et pour vous, les solutions les plus en adéquation avec votre profil et vos objectifs : investissement immobilier, placement financier, etc.

Etape 1 : Rendez-vous découverte gratuit

Ce premier rendez-vous d’information nous permettra d’échanger et de créer une première relation de confiance, ensemble, afin de définir vos objectifs.

Étape 2 : Étude personnalisée

À la suite de cette première rencontre, nous réalisons une étude personnalisée, optimisée et confidentielle. Celle-ci nous permettra de définir et de valider vos projets, les modalités et la rémunération de notre mission.

Étape 3 : Présentation d’une proposition sur-mesure

Nous vous présentons votre bilan patrimonial et nos recommandations adaptées et personnalisées permettant de répondre aux problématiques soulevées, dans l’objectif d’atteindre une stratégie patrimoniale globale.

Étape 4 : Des conseils proactifs et un suivi en continu

Nous vous suivons dans vos démarches et vous accompagnons dans la durée. Notre équipe reste à votre écoute pour tous vos besoins et interrogations.